ЦБ РФ расширил перечень признаков мошеннических операций и рассказал, к каким последствий для финансового сектора это приведет. Об этом сообщает РИА Новости. Напомним, в декабре регулятор анонсировал введение новых критериев для выявления мошеннических транзакций. В их число, в частности, войдут операции с использованием СБП на сумму свыше 200 тысяч рублей, при которых средства в течение суток переводятся с собственного счета в одном банке на счет в другом, а затем − третьему лицу. Также под подозрение будут попадать попытки внесения наличных через банкомат на счет с использованием цифровой карты. К тревожным сигналам ЦБ РФ теперь будет относить и изменение номера телефона, привязанного к банковским приложениям или порталу «Госуслуги»,менее чем за двое суток до совершения перевода. Кроме того, мониторингу подлежит использование клиентом нестандартного программного обеспечения или нового провайдера связи для входа в онлайн-банк, а также совпадение реквизитов получателя цифрового рубля с данными из реестра операций, совершенных без ведома владельца счета. Эксперты подчеркивают, что реализация этих мер потребует от банков существенных инвестиций. Старший директор рейтингов финансовых институтов рейтинговой службы НРА Павел Жолобов пояснил, что наиболее затратным процессом станет организация оперативного обмена данными с операторами связи, владельцами мессенджеров и владелицами веб-сайтов для получения информации о нетипичной активности абонентов. По его словам, мониторинг всплесков сообщений или нехарактерного трафика станет важной частью новой системы безопасности. «Ваш мозг уже “отключили”» – психолог рассказал, как нас разводят мошенники Партнер 5D Consulting Павел Андрианов связал ужесточение требований со смещением акцента регулятора в сторону кибербезопасности. Он отметил, что мошенничество все чаще сочетает в себе элементы технических атак и социальной инженерии, что стирает границы между ними. Банкам теперь необходимо анализировать не саму транзакцию, а её цифровые события, которые предшествовали переводу. Это, по словам Андрианова, ведет к глубокой интеграции кибербезопасности в ежедневные бизнес-процессы, от платежных операций до обслуживания клиентов, что неизбежно увеличивает издержки. Однако такие расходы, как он считает, являются обоснованной платой за снижение системных рисков для всей финансовой системы. Директор по правовым вопросам компании «Сравни» Юлия Суворова сообщила, что особое внимание будет уделяться контролю за переводами на криптобиржи, операциям через удаленные каналы и платежам в адрес зарубежных онлайн-сервисов. Она добавила, что масштабы мошенничества потребовали от регулятора адекватных и решительных ответных мер.
