Банк России с 1 января 2026 года существенно расширит критерии выявления мошеннических транзакций для кредитных организаций. Вместо шести действующих признаков банки будут обязаны анализировать двенадцать различных признаков, свидетельствующих о возможном злоупотреблении. Все ранее утверждённые признаки сохранят свою силу. К ним относятся: Совпадение реквизитов получателя с базой данных ЦБ о мошеннических операциях. Перевод с устройства, ранее зафиксированного в связи с противоправной деятельностью. Наличие информации о получателе в собственной базе банка о подозрительных платежах. Проведение операции, нетипичной для клиента (по сумме, времени или периодичности). Возбуждение уголовного дела по факту мошенничества в отношении получателя средств. Поступление данных от сторонних организаций (например, операторов связи) о подозрительной активности, связанной с номером телефона клиента, за 6 часов до перевода. Одновременно вводятся шесть новых, более технологичных критериев: Превышение времени обмена данными при бесконтактной оплате (NFC) между картой и банкоматом. Предупреждение от Национальной системы платёжных карт о риске мошенничества, например, из-за раскрытия данных карты. Изменение контактного номера в онлайн-банке или на портале «Госуслуги» в течение 48 часов до операции. Обнаружение на смартфоне или компьютере клиента признаков взлома (вредоносное ПО, изменения в ОС или операторе связи), что может указывать на удалённый доступ злоумышленников. Внесение наличных через банкомат с цифровой карты, если за сутки до этого владелец счёта перевел за границу физическому лицу более 100 тысяч рублей. Перевод лицу, с которым не было операций последние полгода, если менее чем за 24 часа до этого отправитель перевёл себе более 200 тысяч рублей через СБП из другого банка. Наличие сведений о получателе в государственной информационной системе противодействия правонарушения, которая начнёт работу с 1 марта 2026 года. Уже с 1 января: «Сбербанк» вводит новую комиссию для всех клиентов
