Россиянин, работающий водителем такси и зарегистрированный как самозанятый, столкнулся с внезапной блокировкой всех карт Сбербанка. Причиной, по версии кредитной организации, стало нарушение «антиотмывочного» законодательства (161-ФЗ), однако Банк России официально опроверг наличие клиента в своих «черных списках». Все началось 27 ноября прошлого года, когда при переводе средств со своей карты «Яндекс Банка» на карту Сбербанка операция была отклонена. Клиент получил СМС о блокировке карт со ссылкой на внутренние правила банка. На следующий день в отделении Сбербанка ему заявили, что блокировку инициировал Банк России, и посоветовали обращаться напрямую в ЦБ. Однако, едва закончив разговор с регулятором, клиенту перезвонил сотрудник Сбербанка и сообщил, что данных клиента в базах ЦБ нет, а для решения проблемы нужно перевыпустить карты. Спустя два дня в отделении банка ему отказали в разблокировке и перевыпуске существующих карт, предложив лишь открыть новый счет и дебетовую карту. При этом клиента предупредили: повторное нарушение приведет к полному разрыву отношений с банком. Кредитная карта осталась заблокированной без возможности восстановления - по ней можно лишь вносить платежи в кассе. Клиент поясняет, что получает множество переводов от разных лиц как оплату за поездки через сервис «Яндекс Такси», что является легальным доходом. Он зарегистрирован в ФНС, платит налоги и использует в Сбербанке сервис «Свое дело» для предпринимательской деятельности. – Мне непонятно, что я нарушил. Блокировка произошла в момент перевода денег между моими же счетами в разных банках. Какая здесь может быть схема отмывания? – задается вопросом таксист. Уже 29 декабря клиент получил официальный ответ от Банка России, в котором регулятор подтвердил отсутствие его данных в своих ограничительных списках. Этот документ ставит под сомнение первоначальные заявления Сбербанка о причинах блокировки. Ситуация ставит клиента в сложное положение: он лишен доступа к средствам на кредитной карте, а новая дебетовая карта выпущена под угрозой полной блокировки при малейшем подозрении. Сбербанк заблокировал все карты россиянина за новогодний подарок другу
