Российские банки усилили контроль за операциями клиентов и начали чаще блокировать переводы между собственными счетами. Как сообщает ИА DEITA.RU, аналитик портала «Банки.ру» Эряния Бочкина пояснила, что изменения связаны с усилением требований по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией систем мониторинга. Блокировки происходят в случаях, когда суммы переводов крупные, операции повторяются слишком часто или имеют нестандартное назначение. Банки рассматривают такие действия как потенциально подозрительные. Например, частые переводы на новые реквизиты, дробление крупных сумм на мелкие переводы, внезапные крупные выводы после длительного накопления или необычные назначения платежей приводят к приостановке транзакций для проверки источника средств. Тем, кому исполнилось 80 лет, отправят сюрприз на карту в декабре Специалисты советуют, чтобы минимизировать риск блокировки, не дробить крупные суммы, не совершать операции, которые могут выглядеть анонимными, и заранее уведомлять банк о планируемых крупных переводах. В назначении платежа рекомендуется указывать точную и понятную цель. Если операция была заблокирована, клиенту необходимо как можно быстрее предоставить подтверждающие документы. Достаточно доказать, что средства имеют легальное происхождение и принадлежат самому клиенту. В противном случае нарушение требований закона № 115-ФЗ может привести к штрафам для банка, административным ограничениям со стороны Центробанка и даже отзыву лицензии. «Думал, что перевожу свои деньги без проблем, а карту заморозили, пришлось доказывать, что это мои средства», — написал один из клиентов в социальных сетях. Эряния Бочкина также отметила, что частые переводы между накопительными и расчетными счетами могут снижать доход по процентам и привлекать внимание службы безопасности банка. Она рекомендовала использовать накопительный счет именно как инструмент сбережения, а не для постоянных расчетных операций. Своим опытом пользователи сети делятся активно:
