Центробанк запрещает переводы с карты на карту? Подробнее о новых правилах

С 5 октября усложнились переводы с карты на карту. Такие нововведения анонсировал Центробанк. Теперь при переводах свыше 15 тысяч рублей, но меньше 100 тысяч рублей, потребуется паспорт для подтверждения личности. Если же перевод превысит 100 тысяч рублей за раз, помимо паспорта, потребуются ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств.

Переводы до 15 тысяч рублей можно отправлять без ограничений. Однако частые переводы на одну и ту же сумму будут вызывать подозрения как у банка, так и у налоговой.

От подарка до зарплаты: как ФНС различает ваши переводы

С одной стороны, Центробанк таким образом пытается защитить граждан от мошенников, которые могут завладеть их картами. Кроме того, эта мера направлена на вывод «из тени» нелегального бизнеса. С другой стороны, это осложнит денежные переводы в бытовых ситуациях, поскольку постоянно придется предоставлять документы. Например, если вы покупаете машину, прежде чем совершить банковские транзакции, придется предоставить полный пакет документов, включая договор купли-продажи, чтобы подтвердить происхождение средств.

Такую идентификацию банки будут проводить самостоятельно через онлайн-приложение. Ранее мы писали о том, что Сбербанк также отменяет бесплатные переводы внутри банка сверх 50 тысяч рублей.