48‑летняя жительница Пензы оказалась объектом мошеннической схемы: на ее банковские счета начали по очереди поступать крупные переводы, и теперь женщина подумывает о смене номера телефона. Сначала на один из ее счетов неожиданно зачислили 200 тысяч рублей. Женщина через банковское приложение воспользовалась функцией возврата и вернула деньги отправителю. Эксперт Кучава рассказала о схеме «обратного перевода» На следующий день на другой счет, которым она не пользовалась с 2019 года, пришло более трех миллионов рублей. После обращения в службу поддержки банк помог заблокировать счет и отправить средства обратно. Позже через систему быстрых платежей пришло еще почти четыре миллиона рублей. Женщина снова возвращала деньги и снова обращалась в банк за помощью. Сотрудники финансовой организации рекомендовали немедленно блокировать входящие переводы от клиентов сторонних банков. Представитель поддержки отметил, что функция «Вернуть обратно» остается самым безопасным способом действий в таких ситуациях, и предупредил, что переводы на посторонние реквизиты по просьбе неизвестных людей могут повлечь серьезные последствия. «Перевод по ошибке»: новая схема мошенников превращает жертву в невольного соучастника Несмотря на принятые меры, мошенники продолжают ежедневно перечислять крупные суммы на разные карты пострадавшей, из‑за чего она рассматривает возможность смены телефонного номера, пишет pnz.ru. Эксперт платформы «Мошеловка» Галактион Кучава предупредил о распространенной схеме «обратного перевода»: преступники сначала перечисляют жертве похищенные у третьих лиц деньги, а затем требуют перераспределить их на другие реквизиты под предлогом ошибки. В результате человек, сам переводя средства, становится участником цепочки по отмыванию похищенных денег и рискует получить статус «дропа». Банки в таких случаях могут блокировать счета, карты и доступ к дистанционному обслуживанию. При поступлении соответствующих данных от МВД вводятся ограничения. Получателя могут обязать вернуть все перечисленные суммы потерпевшим, а в отдельных случаях такое участие в схемах может повлечь уголовную ответственность, вплоть до лишения свободы на срок до семи лет по УК РФ.
