«Перевод по ошибке»: новая схема мошенников превращает жертву в невольного соучастника

Злоумышленники начали переводить деньги на карты ничего не подозревающих россиян, а затем связываться с ними через мессенджеры с просьбой вернуть сумму на другой счет. Об этом РИА Новости сообщил эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава.

Цель этой ловушки − превратить добропорядочного человека в «дропа», то есть невольного соучастника преступной схемы. Вернув деньги по просьбе на другую карту, гражданин фактически втягивается в цепочку по обналичиванию украденных средств.

Эксперт пояснил, что средства, поступающие от незнакомца, почти наверняка были украдены у третьего лица. Если человек переведет их обратно, он станет частью незаконной схемы и рискует попасть в базу данных Центробанка о мошеннических операциях. Как только реквизиты жертвы оказываются в этом списке, а это происходит автоматически после заявления отправителя краденых денег в полицию, все карты и счета владельца могут быть полностью заблокированы во всех банках страны.

Мошенники взялись за владельцев дачных участков − новые схемы обмана

Кучава добавил, что по закону кредитная организация имеет право приостановить использование карты, онлайн-банка или других электронных средств платежа до тех пор, пока данные находятся в черном списке ЦБ. Если же информация поступает от МВД, банки уже обязаны заблокировать счета. При этом сами деньги со счетов не пропадают, но получить к ним доступ можно будет только лично в отделении банка при предъявлении паспорта.

Эксперт подчеркнул, что если россияне столкнутся с просьбой от незнакомца вернуть ошибочный перевод, единственное и безоговорочное правило − ни в коем случае не переводить средства самостоятельно. Он настоятельно советует сразу же позвонить в свой банк по официальному номеру, указанному на карте, сообщить о неожиданном поступлении средств и попросить инициировать процедуру официального возврата платежа по реквизитам отправителя. Это, по мнению эксперта, единственный законный и безопасный способ вернуть деньги, который не позволит мошенникам вовлечь гражданина в противоправную схему. 

Читайте также

- В МВД рассказали о новой угрозе, если перейти на сайт не в зоне ru - Открыл накопительный счет онлайн, и его заблокировали: как этого избежать - Финансист Терехов объяснил, кому могут заблокировать новый накопительный счет