Эксперт Кучава рассказала о схеме «обратного перевода»

В России распространилась новая схема мошенничества, которая может втянуть добросовестного человека в преступную цепочку. Аферисты присылают незнакомые переводы на банковские карты, а затем через мессенджеры требуют вернуть деньги, выдавая перевод за ошибочный.

Эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава в интервью РИА Новости рассказал, что схему называют «обратный перевод». На первый взгляд перевод выглядит безобидно: незнакомец присылает деньги и просит их вернуть. Однако чаще всего отправленные средства похищены у третьих лиц. 

В мае поменяются правила переводов с карты: что будут проверять банки

Если получить перевод и самостоятельно переслать эти деньги дальше, человек невольно становится звеном в обналичивании украденных средств. В результате добросовестный получатель может оказаться среди так называемых дропов, через которых проходят мошеннические операции.

Кучава предупредил, что если пострадавший владелец средств обратится в правоохранительные органы, реквизиты карты получателя могут автоматически попасть в базу Банка России о мошеннических операциях. После занесения в эту базу последствия могут быть серьезными. Банки вправе блокировать карты, счета и доступ к интернет-банкингу. Когда информация поступает от МВД, финансовые организации обязаны применить такие ограничения.

Деньги на счете при этом не исчезают, но доступ к ним становится сложнее. Воспользоваться средствами можно будет только лично через отделение банка при предъявлении паспорта. По закону кредитные организации могут временно ограничивать использование электронных средств платежа при подозрении на участие клиента в сомнительных операциях. Если поступили сведения от правоохранительных органов, такие меры обязательны.

Эксперт категорически рекомендует не отправлять деньги самому, даже если о возврате просят якобы на лекарства. Любой исходящий перевод подтвердит участие в цепочке мошенничества. Единственно безопасный выход — немедленно обратиться в банк и официально сообщить о неожиданном переводе, потребовав возврата через банковскую процедуру по реквизитам отправителя. Только так можно избежать вовлечения в преступную схему, сохранить доступ к счетам и не попасть под подозрение в финансовом мониторинге.

По каким причинам часть денег стоит держать наличными: что нужно учесть сейчас

Инструкция при «ошибочном» переводе

1. - Ничего не переводите сами, даже если просят вернуть деньги якобы на лекарства.

2. - Зафиксируйте инцидент: сделайте скриншот уведомления и сохраните переписку от отправителя.

3. - Свяжитесь с банком официально: позвоните по номеру на обороте карты или напишите в чат приложения и сообщите о незнакомом переводе с просьбой вернуть его отправителю через банковскую процедуру.

4. - Не тратьте эти деньги. По закону такие средства считаются неосновательным обогащением, и их можно будет взыскать в суде вместе с процентами.

Читайте также

- Прибавка к пенсии 2 400 рублей: как и кто можно получить - Юрист предупредил о способах обмана заемщиков с ипотекой - Озвучен средний размер пенсии в России в марте