Блокировки банковских счетов сразу после их дистанционного открытия становятся всё более частыми, и один из таких случаев привлёк внимание экспертов. Финансист Игорь Торхов обратил внимание на жалобу клиента на профильном портале отзывов и рассказал о деталях инцидента, пишет pnz.ru. Клиент удалённо открыл накопительный счёт, положил на него деньги и попытался перевести небольшую сумму себе же. Практически сразу доступ к счёту и вход в мобильное приложение оказались ограничены, после чего он потребовал срочной разблокировки. Нововведение с записью в Сбер может «ударить» по пожилым: подробности Банк в ответ указал, что имеет право временно ограничивать доступ к «Интернет-банку», если замечает признаки сомнительных операций. Такие меры, по словам финансовой организации, принимаются для защиты средств клиентов и противодействия мошенничеству. Для восстановления доступа клиенту предложили обратиться в ближайшее отделение. По мнению Игоря Торхова, проблема шире формального ответа банка. Он напомнил о действующем законодательстве и новых правилах, вступивших в силу с 2026 года, которые обязывают банки внимательнее анализировать операции клиентов и отслеживать риски отмывания денег и мошеннических схем. Торхов пояснил, что сценарий «счёт открыт — сразу пополнение — быстрая попытка вывода» автоматически попадает в группу повышенного риска. Дополнительный сигнал тревоги даёт именно дистанционное открытие без полноценной идентификации — без личного визита или биометрии. В описанном случае счёт открывали через авторизацию на портале «Госуслуги» с подтверждением личности через ID‑сервис другого банка. Такая схема сама по себе легальна, однако в сочетании с активными операциями сразу после открытия может выглядеть подозрительно, отметил эксперт. Российские водители снова получают чужие штрафы из-за мошенников Он также обратил внимание, что сумма перевода решающей роли не играет: даже небольшие суммы часто используются как тестовые операции злоумышленниками и поэтому вызывают проверку со стороны банка. В качестве рекомендации Торхов посоветовал по возможности проходить первичную идентификацию лично — это снижает риск блокировок при дальнейших дистанционных операциях. Альтернативой является биометрическая идентификация, которую закон приравнивает к очному подтверждению личности. Если удалённое открытие остаётся единственным вариантом, он порекомендовал не совершать внезапных или необоснованных переводов сразу после активации счёта.
