Новые правила: что теперь считается подозрительными операциями с наличными

Банк России обнародовал обновленные методические рекомендации по усилению контроля за операциями физических лиц с наличными. Новые правила детализируют критерии для выявления транзакций, связанных с легализацией незаконных доходов. Об этом изданию «Прайм» сообщил юрист Александр Хаминский.

Он пояснил, что регулятор выделил три ключевые категории операций, находящихся под особым контролем. Во-первых, это регулярное внесение крупных сумм наличных с последующим переводом за рубеж. Операция признается подозрительной, если физическое лицо вносит на счет наличными от 5 миллионов рублей за календарный месяц, и доля таких пополнений составляет не менее 70% от всех поступлений. Если в течение десяти дней после зачисления за границу уходит не менее 70% от внесенной суммы.

Банки внедрили новые способы борьбы с финансовыми преступлениями

Во-вторых, дробление крупных сумм на множество мелких взносов. Клиент совершает не менее десяти операций по внесению наличных от 100 тысяч рублей каждая в течение месяца, а затем быстро выводит средства за границу в объеме не менее 70% от всех зачисленных наличных.

В-третьих, внесение наличных для перевода без открытия счета в адрес юридических лиц или индивидуальных предпринимателей. Пороговое значение − совокупный объем переводов от одного физического лица превышает 5 миллионов рублей за 30 дней. Особое внимание уделяется ситуациям, когда у банка есть основания полагать, что гражданин фактически исполняет финансовые обязательства за третье лицо.

Читайте также

- В России вводят новые правила использования мобильных телефонов - Банки будут замораживать ваши переводы: что происходит - Названы суммы наличных, из-за которых банк может потребовать подтверждение доходов