Банк России усилил контроль за отдельными операциями с наличными деньгами. В результате кредитные организации получили дополнительные основания для проверки клиентов и источников происхождения поступающих средств. Как пояснил юрист Александр Хаминский, особое внимание банки будут уделять операциям, которые могут свидетельствовать о попытках скрыть происхождение денег или вывести их за пределы страны.Какие операции считаются рискованными Под усиленный контроль попали случаи, когда клиент регулярно вносит на счет крупные суммы наличных, а затем переводит значительную часть этих средств другим лицам, в том числе за границу. Кроме того, подозрения могут вызвать многочисленные небольшие пополнения счета наличными, если после этого деньги быстро выводятся или переводятся. Отдельно контролируются переводы наличных денежных средств в адрес юридических лиц без открытия банковского счета.Когда банк может заинтересоваться происхождением денег Одним из критериев повышенного внимания является внесение на счет не менее 5 миллионов рублей в течение 30 дней, если наличные поступления составляют не менее 70% всех зачислений. Дополнительным фактором риска считается ситуация, когда в течение последующих десяти дней за границу переводится не менее 70% внесенной суммы. Также вопросы могут возникнуть при регулярных операциях, когда клиент в течение месяца совершает десять и более пополнений наличными на сумму от 100 тысяч рублей каждое, а затем оперативно выводит эти средства.Какие переводы также проверят Под контроль попадают и переводы наличных денежных средств без открытия счета в пользу юридических лиц. Если общий объем таких операций достигает 5 миллионов рублей за 30 дней, банк вправе обратить на них особое внимание и запросить дополнительные сведения.Кого новые меры не затронут По словам эксперта, дополнительные проверки не должны создавать проблем клиентам, которые ранее уже подтвердили свое финансовое положение, деловую репутацию и законное происхождение денежных средств. В таких случаях необходимая информация уже находится в распоряжении банка, что снижает вероятность возникновения дополнительных запросов. Специалисты напоминают, что подобные меры направлены на противодействие сомнительным финансовым операциям и не означают автоматических ограничений для добросовестных клиентов, использующих банковские счета в законных целях.
