Банки жестко блокируют переводы с января − названы причины

С января 2026 года банки заметно ужесточили контроль за денежными переводами. Клиенты все чаще сталкиваются с блокировками операций и дополнительными проверками − даже в случаях, когда деньги переводятся между собственными счетами. О причинах таких мер представители сразу нескольких крупных банков рассказали «Российской газете».

По данным банков, при переводе крупных сумм кредитные организации могут запрашивать подтверждение родственной или коммерческой связи клиента с получателем средств. Более того, поводом для проверки теперь могут стать и операции, которым предшествовал перевод свыше 200 тысяч рублей между своими счетами через Систему быстрых платежей.

В подобных ситуациях с клиентом связывается сотрудник банка. Он уточняет, кем приходится получатель, запрашивает его полные данные и просит объяснить цель перевода. Как пояснил «Российской газете» начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустам Габитов, такие звонки направлены на подтверждение легитимности операции и защиту клиентов от мошеннических схем.

«Мы вправе блокировать карту без объяснения причин». Совкомбанк ответил россиянину, которому заблокировал счет на Новый год

Банки оценивают не только сумму перевода, но и поведение клиента. Если человек не может четко объяснить назначение платежа или путается в деталях, операцию могут приостановить. В этом случае клиента направляют в отделение для личного общения с сотрудниками. Об этом «Российской газете» рассказал вице-президент по информационной безопасности банка «ДОМ.РФ» Дмитрий Никишов.

Эксперты советуют при блокировке перевода сразу обращаться в банк и требовать разъяснений. Кредитная организация обязана предоставить мотивированный ответ и запросить данные, которые помогут принять решение. В противном случае деньги могут оставаться заблокированными неопределенное время.