В мае Центробанк обязал все коммерческие банки ужесточить мониторинг операций граждан по внесению крупных сумм наличных. Мера направлена на борьбу с отмыванием доходов и финансированием незаконной деятельности. Об этом изданию «Прайм» сообщил доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Плеханова, международный финансовый советник Мария Ермилова.
По ее словам, новые рекомендации касаются и физлиц, и предпринимателей (компаний и ИП). Банки будут обращать внимание на операции, нетипичные для конкретного клиента.
В зону повышенного риска прежде всего попадает внесение на счет или вклад 5 миллионов рублей и больше в течение одного месяца. Банки обязаны ежедневно отслеживать транзакционную активность клиентов. Особенно подозрительными считаются ситуации, когда крупную наличность почти сразу начинают быстро и массово тратить. Это может указывать на транзитный характер движения денег.
Россияне стали чаще сталкиваться с трудностями при снятии денег со вкладов: названа причина
Как пояснила Ермилова, главная задача регулятора − пресечь легализацию криминальных доходов. Если клиент не может подтвердить законность происхождения крупной суммы, его операции с высокой вероятностью проверят сотрудники финансовой разведки банка.
При этом добросовестным вкладчикам, у которых есть полный пакет подтверждающих документов, ничего не грозит. Ужесточение контроля не затронет клиентов с подтвержденным финансовым положением и безупречной деловой репутацией.
Читайте также
- Названы минусы новых правил работы банкоматов
- Почему россияне стали чаще носить с собой наличные
- ЦБ меняет правила пополнения счета через банкоматы
