В мае Центробанк обязал все коммерческие банки ужесточить мониторинг операций граждан по внесению крупных сумм наличных. Мера направлена на борьбу с отмыванием доходов и финансированием незаконной деятельности. Об этом изданию «Прайм» сообщил доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Плеханова, международный финансовый советник Мария Ермилова. По ее словам, новые рекомендации касаются и физлиц, и предпринимателей (компаний и ИП). Банки будут обращать внимание на операции, нетипичные для конкретного клиента. В зону повышенного риска прежде всего попадает внесение на счет или вклад 5 миллионов рублей и больше в течение одного месяца. Банки обязаны ежедневно отслеживать транзакционную активность клиентов. Особенно подозрительными считаются ситуации, когда крупную наличность почти сразу начинают быстро и массово тратить. Это может указывать на транзитный характер движения денег. Россияне стали чаще сталкиваться с трудностями при снятии денег со вкладов: названа причина Как пояснила Ермилова, главная задача регулятора − пресечь легализацию криминальных доходов. Если клиент не может подтвердить законность происхождения крупной суммы, его операции с высокой вероятностью проверят сотрудники финансовой разведки банка. При этом добросовестным вкладчикам, у которых есть полный пакет подтверждающих документов, ничего не грозит. Ужесточение контроля не затронет клиентов с подтвержденным финансовым положением и безупречной деловой репутацией.
