В России вступили в силу новые требования Центрального банка, обязывающие коммерческие банки проверять подозрительные операции при снятии наличных. Теперь, если клиент совершает операцию, существенно отличающуюся от его привычной финансовой активности, банк вправе временно заблокировать выдачу наличных до получения подтверждения личности и согласия на выполнение этой операции. Об этом сообщает портал «Финансы.Mail». В такой ситуации клиенту может позвонить сотрудник банка или автоматический помощник, либо ему будет отправлено сообщение с просьбой подтвердить, что он действительно инициирует эту операцию. Дополнительные меры безопасности применяются в случае наиболее рискованных сценариев. Например, если снятие наличных происходит сразу после получения кредита или выполняется с использованием QR-кода, это может привести к ограничению суточного лимита − не более 50 тысяч рублей, действующего до 48 часов. После истечения этого срока остатки средств становятся доступны для получения в обычном порядке. Если внести вклад таким способом, банк начнет проверять происхождение денег Особое внимание уделяется способу проведения транзакции: если клиент обычно использует пластиковую карту, но решает воспользоваться QR-кодом или виртуальной картой, вероятность дополнительной проверки увеличивается. Также для клиентов, чьи счета отмечены ЦБ как вовлеченные в подозрительные операции, устанавливаются постоянные ограничения на снятие наличных через банкоматы − не более 100 тысяч рублей в месяц. Для получения значительной суммы наличными без риска блокировки эксперты рекомендуют использовать услуги кассы в банке и иметь при себе паспорт. Этот способ позволяет избежать дополнительных проверок и гарантирует быструю выдачу средств.
