Россиянам следует быть предельно внимательными при внесении денег на банковские депозиты. Об этом предупредил экономист Герман Ткаченко. По словам эксперта, по состоянию на май 2026 года, сумма в 1 миллион рублей остается автоматическим поводом для включения финансового мониторинга. Однако проверку могут запустить и при меньших суммах, если транзакция вызовет подозрения у службы безопасности банка. Как сообщает издание DEITA.RU, закон № 115-ФЗ устанавливает порог в 1 миллион рублей. Это значит, что любая операция с наличными на такую сумму сразу попадает в зону внимания Росфинмониторинга. Это касается не только вкладов, но и переводов, снятий, обмена валюты. Банк автоматически направляет информацию о подобных действиях в контролирующие органы. Если вы вносите крупную сумму наличными, вероятность того, что банк потребует документы, подтверждающие происхождение денег, стремится к 100%. Финансовая организация обязана зафиксировать источник средств и удостовериться в их легальности. Эксперты рассказали, почему пора закрывать вклады Даже если у денег прозрачная история, проверка все равно возможна. Все зависит от профиля клиента. Особое внимание привлекают нестыковки между официальными доходами и суммой операции. Например, если человек нигде официально не работает или его доходы в разы меньше вносимой суммы. Внесение крупной суммы наличными вызывает больше вопросов, чем перевод между собственными счетами в безналичной форме обычно настораживает меньше. Если банк инициирует проверку, клиенту придется подтвердить источник средств. Подойдут: справки 2-НДФЛ для наемных работников или налоговые декларации для ИП и самозанятых, договоры купли-продажи недвижимости или имущества, документы о наследстве или договоре дарения и банковские выписки, показывающие историю накоплений или предыдущие расчеты через другие банки. Если документов нет, банк вправе отказать в открытии вклада, заблокировать операцию или доступ к дистанционному обслуживанию. Кроме того, сведения о подозрительных транзакциях передаются надзорным органам, и клиент может попасть в «черный список». После этого стандартные банковские услуги становятся недоступны или серьезно затруднены.
