Российские банки усилили контроль за крупными платежами покупателей на маркетплейсах, все чаще приостанавливая подозрительные транзакции. Об этом сообщает информационное агентство РИА Новости. При попытке совершить значительный платёж система может автоматически заблокировать операцию. Владелец карты получает уведомление об отказе в целях предотвращения возможного мошенничества. Для разблокировки необходимо самостоятельно позвонить в банк или дождаться звонка от его сотрудника. В процессе подтверждения проходит автоматизированная проверка: голосовой помощник запрашивает у клиента подтверждение, что платеж инициирован им самим, а не третьими лицами. После утвердительного ответа ограничение снимается, и транзакция завершается. Параллельно банки активизировали профилактическую работу: клиентам стали часто направлять информационные материалы с описанием распространённых схем мошенничества и рекомендациями по защите личных финансов. Ранее мы писали, что в целях усиления борьбы с мошенничеством российские банки начали анализировать родственные связи между участниками крупных денежных переводов. Подобная оценка всегда носит индивидуальный характер и зависит от конкретных обстоятельств операции. На практике переводы в пределах 100 тысяч рублей редко вызывают подозрения. Однако при переводе суммы от 300 до 500 тысяч рублей вероятность временной блокировки для проверки возрастает. Транзакции же, превышающие 1 миллион рублей, почти всегда проходят углублённую проверку на предмет происхождения средств и их экономической целесообразности. С 1 января карты будут блокировать в 2 раза чаще – узнайте, за что
