Повседневная операция по снятию наличных в банкомате для держателей карт в России может нести скрытые правовые риски. В ситуации, когда через счёт проходят средства, полученные преступным путём, владелец карты рискует стать фигурантом уголовного дела, даже если он лично не участвовал в мошенничестве. Об этом сообщает издание «Про Город». Гражданам, часто находящимся в сложном финансовом положении, предлагают вознаграждение за оформление карты на своё имя с последующей передачей её третьим лицам или за разовое снятие чужих средств. Впоследствии через этот счёт начинают проходить денежные потоки от жертв финансовых махинаций, а обналичивание через банкомат становится завершающим звеном в цепи вывода доходов. Формальный держатель карты, чьи данные и пин-код были использованы, становится первым подозреваемым для правоохранительных органов. Следствие изначально рассматривает владельца счёта как потенциального соучастника. Доказательства невиновности и отсутствия умысла ложатся на самого гражданина, что требует времени, средств на адвоката и связано со значительным стрессом. Сбербанк без предупреждения заблокировал карту клиента и отказался объяснять причину Юристы отмечают, что наиболее уязвимыми становятся социально незащищённые категории: студенты, безработные, лица с низкими доходами или долговой нагрузкой, на которых нацелены предложения о «быстрых и лёгких деньгах». Распространённым сценарием является отклик на объявления о «подработке» или «помощи в получении кредита», после чего карта человека включается в преступную схему. Эксперты по финансовой безопасности дают ряд рекомендаций для исключения подобных рисков. Во−первых, отказ от любых предложений передать свою банковскую карту, её реквизиты или пин-код третьим лицам, независимо от степени знакомства и обещанного вознаграждения. Во-вторых, запрет на оформление любых финансовых продуктов (карт, счетов, кредитов) по просьбе других людей, даже знакомых. В-третьих, незамедлительная реакция на любые запросы от банка с требованием пояснить происхождение средств или операции по счёту. Игнорирование таких уведомлений усугубляет ситуацию. В-четвертых, при первых признаках блокировки счёта или вызова на беседу в правоохранительные органы необходимо незамедлительно обратиться за помощью к квалифицированному юристу для фиксации своей позиции.
