Российские банки при осуществлении крупных переводов теперь могут запрашивать у клиентов информацию у родственников о получателе средств. Об этом сообщает агентство РИА Новости. Как сообщается, при попытке провести такую транзакцию операция блокируется для дополнительной проверки, в ходе которой сотрудник банка уточняет у отправителя характер его отношений с получателем. В рамках процедуры уточнения также запрашиваются полные данные получателя и цель планируемого перевода. Как пояснили в кредитных организациях, данная практика является частью комплекса мер, направленных на противодействие мошенническим схемам. В ноябре директор Департамента информационной безопасности Центрального банка Вадим Уваров отмечал, что все банковские транзакции проходят проверку на предмет подозрительной активности. По его словам, в условиях роста количества потенциально мошеннических операций крупнейшие банки ежемесячно приостанавливают для дополнительной проверки порядка 330 тысяч переводов на счета, внесенные в базы данных о финансовых нарушениях. Такая практика «охлаждения» переводов на два дня позволяет предотвратить значительную часть хищений средств. Нужны ли России переводы по QR–коду, если есть СБП?
