Переводы между собственными счетами россиян теперь могут вызвать вопросы у банков. Об этом сообщил экономист и основатель электронной платформы «Самбанкинг» Борис Фролов, его слова приводит «Российская газета».
По его словам, системы отслеживания движения денежных средств, используемые финансовыми организациями, оценивают сам факт перевода, а не того, кто именно его совершил. Если транзакции покажутся системе подозрительными, банк может запросить пояснения у владельца счета.
Эксперт пояснил, что алгоритмы оценивают характер и частоту операций. Эти механизмы не связаны с налогами — их основная цель — борьба с отмыванием денег.
Особенно внимание банков привлекают частые переводы крупных сумм, а также движения средств, сопровождающиеся многократным снятием и внесением наличных. Например, если деньги часто вносятся на депозит, затем переводятся на другой счет и снова снимаются, такие действия могут показаться подозрительными.
Даже законопослушный гражданин рискует попасть под проверку, если его переводы между собственными счетами выглядят необычно для систем мониторинга.
Читайте также
- Город-призрак? Почему через месяц Уфа может стать второй Атлантидой
- «Уфимская бездна»: смертельные тайны Дудкинской штольни, где до сих пор «лежат тела погибших студентов»
- Под Уфой выделят землю под завод: что известно о планах строительства
- В глубинке Башкирии обнаружили особенную деревню: живут как в Восточной Европе XIX века, а по вечерам гадают на старинных зеркалах
- «Над Уфой открылся портал в ад»: каждый вечер в небе появляется второе солнце, а горожане готовятся к концу света
