Переводите деньги между своими картами? Срочно прекратите – вот почему

В последние годы часто происходят блокировки из-за частых переводов между своими счетами. Дело в том, что банки обязаны соблюдать закон о противодействии отмыванию доходов (115-ФЗ).

Автоматические системы мониторинга анализируют операции клиентов и классифицируют некоторые как подозрительные действия, не имеющие явной экономической цели. К ним относятся и регулярные перемещения денег между своими картами и счетами.

Обнаружив такой шаблон, банк вправе временно заблокировать счет для проверки. Для кредитных организаций это способ перестраховаться, так как за нарушения законодательства им грозят крупные штрафы.

Чтобы минимизировать риск блокировки, эксперты Банки.ру рекомендуют избегать частых переводов между своими счетами. Для получения дохода по накопительному счету эффективнее постоянно хранить на нем деньги, а не перекидывать их туда-обратно, поскольку проценты начисляются на среднедневной остаток, а не на момент зачисления.

Основные рекомендации по безопасному управлению финансами:

• Изучайте условия банка перед открытием счета, так как правила начисления процентов везде разные.
• Избегайте частых перемещений средств без необходимости. Если нужно перевести деньги, делайте это обоснованно и нерегулярно.
• Поддерживайте стабильный остаток на накопительном счете, храня там средства, которые не планируете тратить в ближайшее время.

Регулярно отслеживайте движения по счетам, чтобы оперативно реагировать на возможные проблемы.

Найденную карту в банкомате трогать нельзя: хитрую схему мошенников раскрыли