В России банковские карты платёжной системы «Мир» могут заблокировать, если на них зафиксируют подозрительные денежные переводы. В качестве механизма для блокировки будут использоваться автоматизированные системы мониторинга, которые отслеживают все финансовые операции клиентов. Они помогают выявить аномалии и предотвратить возможные мошеннические действия, а также защитить средства граждан. Законодательство обязывает банки строго следить за финансовыми транзакциями в рамках борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. В частности, банки обязаны выявлять те, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью. Если операция вызывает подозрения, карта или сам перевод могут быть заблокированы для дальнейшего расследования. Есть несколько ключевых типов перевода, которые могут привлечь внимание банка. Прежде всего это перевод крупных сумм, превышающих 600 тысяч рублей. Такие переводы попадают под автоматический контроль, и банк обязуется их проверять. О намерении перевести большие деньги требуется уведомлять банк. Кроме того, необычная активность, которая не характерна для клиента, может вызвать подозрения у финансовых организаций. Об этом пишет pg13. Также часто внимание привлекают частые снятия наличных, особенно в крупных суммах, или когда транзакции происходят в разных регионах. Высокие обороты по карте при низком остатке также могут быть расценены как подозрительная схема. Ситуации, когда деньги сразу выводятся после поступления, могут сигнализировать о схемах, связанных с отмыванием денег. Еще одним фактором, который может привести к блокировке, являются операции в необычное время — например, поздно ночью. Переводы, направленные на счета лиц, находящихся в «чёрных списках», также автоматически подлежат отмене. Чтобы избежать блокировок карт, эксперты рекомендуют заранее уведомлять банк о крупных переводах и внимательно отслеживать все финансовые операции.
