Согласно законодательству, банки обязаны мониторить все переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Существует несколько критериев, по которым перевод может быть признан подозрительным, отмечают специалисты сайта Банки.ру. По словам аналитика Эрянии Бочкиной, в соответствии с правилами противодействия отмыванию денег, финансовые учреждения должны обращать внимание на операции, связанные с выводом (или поступлением) средств на суммы от 100 тысяч рублей в день и более 1 миллиона рублей в месяц — таковы указания Центрального банка России. Кроме рекомендаций ЦБ, сами финансовые организации могут устанавливать свои собственные критерии для распознавания подозрительных операций. Это означает, что перевод, даже если он меньше 100 тысяч рублей в день, также может быть расценен как сомнительный. Однако сумма перевода, как отмечается, это не единственный показатель, который использует банк для оценки подозрительности операции. Тем не менее финансовые учреждения учитывают ряд других факторов, назначенных Центробанком. Например, они могут заподозрить клиента, который осуществляет более 30 переводов в день или имеет свыше десяти получателей. Кроме того, финансовые учреждения обращают внимание на карты, с которых выполняются переводы. Так, подозрительными могут стать переводы с карт, не использующихся для оплаты жилищно-коммунальных услуг, мобильной связи и других необходимых сервисов. Также карта считается подозрительной, если средний остаток средств на ней за неделю составляет менее 10% от среднемесячного объема транзакций. Указ подписан: как изменится жизнь россиян после повышения ключевой ставки ЦБ до 19%
