Центральный банк России будет контролировать денежные переводы между физическими лицами. С начала 2022 года Центробанк будет запрашивать у кредитных организаций сведения по всем транзакциям, в том числе персональные данные отправителей и получателей средств. Банк получит право истребовать информацию обо всех входящих и исходящих переводах денежных средств между физическими лицами, которые проводятся с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одного банка, трансграничные переводы, переводы через системы денежных переводов, в том числе Western Union и CONTACT. Как объясняют в Центробанке, новая форма предназначена для оптимизации предоставленных банками данных и получения актуальной информации о платежных услугах. Нововведение должно помочь в борьбе с нелегальными онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид, форекс-дилерами и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
