Эксперт московского отделения «Опоры России» по финансово-правовой безопасности Сергей Елин назвал три типа операций, которые почти всегда приводят к блокировке банковской карты. Об этом сообщает издание «Прайм».
По словам специалиста, кредитные организации обязаны отслеживать подозрительные транзакции в рамках антиотмывочного законодательства. Системы внутреннего контроля фиксируют нарушения по трем основным признакам.
Первый − резкое увеличение поступлений, нехарактерное для клиента. Например, если при обычной зарплате в 100 тысяч рублей на счет поступает сумма, в разы превышающая привычный доход, банк может заподозрить попытку легализации неофициальных средств.
Единая система учета банковских карт заработает в России с 1 сентября
Второй сигнал − изменение привычного финансового поведения. Переводы в страны, оплата товаров в необычное время или активность из другого региона, которой раньше не было. Третий признак − дробление крупных сумм на множество мелких платежей. Современные алгоритмы легко распознают такие схемы, и обойти защиту не удастся.
Если карта заблокирована, Елин советует не игнорировать запросы банка, а сразу связаться с ним и подготовить подтверждающие документы: налоговые декларации, договоры купли-продажи или займа. В большинстве случаев при оперативном ответе вопрос решается дистанционно, особенно если в банке подключена биометрическая идентификация.
Читайте также
- В Банке России назвали лимиты и правила на переводы по СБП 2027 год
- С 1 сентября переводы по картам и через СБП начнут отслеживать по новым правилам
