Владельцам банковских карт паниковать не стоит. Грандиозных перемен нет и много банки уже давно ведут проверки. Однако сейчас контроль просто становится еще предельно внимательным. Банки начали массово приводить клиентские базы в порядок. Это связано с требованиями Центробанка и законом о противодействии отмыванию доходов. Финансовые организации хотят иметь актуальные данные о клиентах: паспорт, рабочий телефон, ИНН, сведения о работе или статусе. Если у банка появятся вопросы по клиенту, он может: - попросить обновить анкету в отделении или через мобильное приложение; - запросить подтверждение личности — фото, видео‑идентификацию или код из SMS; - временно ограничить операции по карте до тех пор, пока данные не обновят. Некоторые банки устанавливают внутренние дедлайны по обновлению. Из‑за этого в сообщениях встречаются фразы «срок до конца апреля», пишут авторы PRIMEPRESS. После этого срока профили с устаревшими или подозрительными данными могут отправить на ручную проверку или временно заблокировать. Кроме обновления данных, банки ужесточили контроль из‑за мошенничества и «серых» переводов. Сейчас отслеживают: - нетипичные переводы между физлицами; - карты с большим оборотом при низком официальном доходе; - «спящие» счета, которые используются как перевалочные. Из-за какой суммы на карте пенсионеры могут лишиться льгот Если счёт попадёт на проверку, потом будет сложно доказать, что вы не знали о сомнительных операциях. Поэтому лучше заранее привести всё в порядок. Что стоит сделать владельцам карт до конца апреля - Проверьте уведомления в приложении или интернет‑банке. Делайте обновления только через официальные каналы, а не по ссылкам из переписок. - Закройте ненужные карты и счета. Не давайте карту третьим лицам и не принимайте на неё чужие переводы без документов. - Проверьте настройки безопасности: включите двухфакторную авторизацию, установите лимиты на переводы, убедитесь, что указан актуальный номер телефона. Любые панические сообщения о «жёстких сроках» лучше сверять с официальными источниками — сайтом банка или регулятора. Если изменения массовые, банки и Центробанк публикуют это в новостях и в приложениях.
