Специалист банковского дела Мария Михайлова предупредила о потенциальных рисках, связанных с обменом валюты через мессенджеры. По ее словам, начиная со второй половины 2025 года в Telegram наблюдается увеличение случаев мошенничества. Михайлова объяснила, что ключевой фактор, способствующий распространению этих схем, — это привлекательный курс обмена и тенденция перехода пользователей к неофициальным, комфортным финансовым платформам, где отсутствует жесткая проверка личности и банковский надзор. Отмечается, что злоумышленники также могут создавать фальшивые обменные пункты, копируя дизайн известных сервисов, и предлагать услуги через собственных ботов. Потенциальная аудитория таких поддельных сервисов может насчитывать десятки тысяч пользователей. «Маскировка» под банк: мошенники используют ваше доверие к коротким номерам Результатом участия в подобных схемах могут стать не только финансовые потери, но и утечка личной и банковской информации к злоумышленникам. Дополнительным риском является невольное участие в процессе отмывания нелегально полученных средств, что может повлечь за собой уголовное преследование и блокировку банковского счета. Подчеркивается, что валютные транзакции между гражданами, минуя официальные банковские учреждения, являются незаконными и регулируются статьями Кодекса об административных правонарушениях и Уголовного кодекса Российской Федерации. Специалист советует осуществлять обмен валюты исключительно в банковских отделениях или используя официальные онлайн-сервисы лицензированных финансовых организаций.
