Переводы между собственными счетами россиян теперь могут вызвать вопросы у банков. Об этом сообщил экономист и основатель электронной платформы «Самбанкинг» Борис Фролов, его слова приводит «Российская газета». По его словам, системы отслеживания движения денежных средств, используемые финансовыми организациями, оценивают сам факт перевода, а не того, кто именно его совершил. Если транзакции покажутся системе подозрительными, банк может запросить пояснения у владельца счета. Эксперт пояснил, что алгоритмы оценивают характер и частоту операций. Эти механизмы не связаны с налогами — их основная цель — борьба с отмыванием денег. Особенно внимание банков привлекают частые переводы крупных сумм, а также движения средств, сопровождающиеся многократным снятием и внесением наличных. Например, если деньги часто вносятся на депозит, затем переводятся на другой счет и снова снимаются, такие действия могут показаться подозрительными. Даже законопослушный гражданин рискует попасть под проверку, если его переводы между собственными счетами выглядят необычно для систем мониторинга.
