Россиянин, который долгое время не работает, официально скопил 700 000 рублей на покупку автомобиля. Однако из-за аномального роста цен на машины он решил временно разместить средства на банковском вкладе. Его планы остановила новость о том, что финансовые организации могут запрашивать подтверждение происхождения денег, и теперь вкладчик сомневается, стоит ли ему обращаться в банк. По словам мужчины, он копил несколько лет, получая деньги в подарок и на разных подработках. Как разъясняет эксперт-аналитик Банки.ру Гаянэ Замалеева, такие опасения понятны, но в данном случае − практически беспочвенны. Банки действительно имеют право уточнять источник средств в рамках закона о противодействии отмыванию доходов, особенно если операция кажется необычной или не соответствует финансовому профилю клиента. На практике запросы чаще всего возникают при внесении крупных сумм наличных, история которых неясна. − Для вклада в 700 тысяч рублей вероятность интереса со стороны банка минимальна. Сумма умеренная, и если клиент не проводит подозрительных операций, а просто размещает накопленные деньги, то обычно вопросов не возникает, − комментирует Гаянэ Замалеева. По словам эксперта, проверки в основном касаются клиентов, которые получают переводы от третьих лиц, осуществляют операции за границу или регулярно вносят и снимают крупные суммы наличных. В случае необходимости обосновать наличие суммы нужно подкрепить его любыми косвенными документами − старыми выписками, справками, расписками или даже простым письменным пояснением. Вступил в силу новый закон о вкладах. Что изменилось с 30 октября?
