С 17 февраля 2025 года вступили в силу новые правила, которые могут привести к блокировке счетов клиентов в российских банках. Центробанк России обновил требования к финансовым учреждениям и добавил новые индикаторы, по которым банки могут приостанавливать операции своих клиентов. Эти изменения направлены в первую очередь на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. В частности, теперь банки обязаны следить за необычными транзакциями, связанными с крупными суммами, а также подозрительными переводами. Если клиент часто переводит небольшие суммы в регионы, где активны террористические организации, использует анонимные платежные системы (например, криптовалюты или электронные кошельки), или делает переводы через третьи страны, включенные в серые списки международных организаций, это может стать поводом для блокировки счета. Также внимание будет уделяться резкому увеличению объема операций, которые не соответствуют обычной активности клиента. Об этом пишет e1. Особое внимание будет уделяться операциям с драгоценными металлами, а также тем, которые проводятся через финансовые организации, попавшие в черные списки. Еще одной причиной для блокировки могут стать подозрительные операции с государственными средствами, а также случаи, когда клиент не уплачивает налоги. На данный момент существуют и другие известные признаки, по которым банки могут блокировать счета. Например, если физическое лицо выполняет более 30 переводов в день или более 500 в месяц, это может насторожить финансовое учреждение. Также подозрительными считаются переводы больших сумм — от 100 тысяч рублей за день или от миллиона за месяц, а также слишком быстрые переводы свежезачисленных средств. В результате таких изменений, клиенты, которые нарушают правила, могут столкнуться с заморозкой своих счетов. Теперь банки имеют больше оснований для контроля операций и могут быстро реагировать на подозрительные действия.
