По информации портала «Банки.ру», существует ряд критериев, на основании которых банки могут отнести денежный перевод к категории подозрительных. Как сообщает ИА DEITA.RU, в соответствии с антиотмывочным законодательством, все российские банки обязаны отслеживать денежные переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Кроме того, внимание финансовых организаций должно сосредотачиваться на операциях по списанию и зачислению средств, если они составляют от 100 тысяч рублей в день или свыше миллиона рублей в месяц. Аналитик Эряния Бочкина подчеркнула, что помимо рекомендаций Центрального банка России, каждое коммерческое учреждение вправе устанавливать собственные критерии для выявления подозрительных операций. Это значит, что даже переводы на суммы менее 100 тысяч рублей в день могут вызывать вопросы у банка. Однако сумма перевода — это не единственный фактор, который учитывают финансовые организации. Банк может проявить интерес к клиенту, который совершает более 30 переводов в день. Кроме того, особое внимание уделяется тем пользователям, которые имеют более десяти физических лиц-получателей в сутки или более 50 в месяц. Также настораживает, если между зачислением и переводом средств проходит менее одной минуты. Еще одним критерием для определения подозрительных переводов являются карты, с которых осуществляются денежные операции. Если переводы проводятся с карт, которые не используются для оплаты коммунальных услуг, сотовой связи и других бытовых услуг, они также могут попасть под пристальное внимание банков.
