Фото: Пруфы
Банк России выпустил новые рекомендации для всех кредитных организаций. Теперь банкам предписано усилить контроль за операциями клиентов с наличными деньгами. Регулятор объясняет это тем, что объем таких операций вырос, и они все чаще могут использоваться для отмывания преступных доходов и других незаконных целей.
Банкам рекомендуется буквально ежедневно анализировать движения денег клиентов. Если возникнут подозрения, финансисты должны выяснять, откуда у человека или компании взялись наличные средства.
Особое внимание советуют уделять обычным гражданам, которые вносят крупные суммы на счета, а потом быстро переводят их за границу. У банков теперь есть четкие ориентиры, на что смотреть. Например, если человек за 30 дней вносит 5 миллионов рублей наличными, и при этом доля наличных в его обороте высокая, то это повод проверить его внимательнее.
С июня некоторые квартиры будут продаваться сложнее
Также под подозрение попадают серии из десяти и более операций по внесению от 100 тысяч рублей каждая, если следом за этим значительная часть средств быстро уходит за рубеж.
Для бизнесменов и компаний тревожным сигналом станет внесение наличных от 30 миллионов рублей за 30 дней. Особенно если такие операции необычны для конкретного бизнеса.
Если банк выявил подобные признаки, он обязан повысить клиенту уровень риска, запросить документы о происхождении денег и расценить операции как потенциально подозрительные. В случае необходимости сведения направят в Росфинмониторинг.
При этом ЦБ подчеркивает: проверка не должна быть формальной «галочкой». У банка не должно оставаться сомнений в подлинности документов. Документы, в свою очередь, обязаны соответствовать законодательству. Новые методические рекомендации уже согласованы с Росфинмониторингом.
Читайте также
- Озвучено, у кого начнут отзывать кредитные карты с начала июня