Пруфы.рф
В России вступили в силу обновленные правила регулятора, которые заметно ужесточили контроль за переводами между банковскими картами. Основная цель − борьба с мошенничеством, отмыванием теневых доходов и деятельностью так называемых «дропперов» − людей, которые за деньги используют свои карты для обналичивания чужих средств. Об этом сообщает издание DEITA.RU.
Банк России расширил список признаков подозрительных операций с 6 до 12. Теперь банки анализируют сразу несколько факторов, и если система находит совпадение по ряду критериев, перевод автоматически замораживается на срок до 48 часов.
Новые основания для блокировки включают изменение данных в сервисах дистанционного банковского обслуживания или на «Госуслугах» незадолго до перевода, замену SIM-карты менее чем за двое суток до операции.
Какие подарки и переводы более 4 тыс. рублей требуют уплаты налога в 2026 году
Сигналом к контролю также служит аномальный всплеск входящих звонков или сообщений за 6 часов до перевода, что является признаком атаки через социальную инженерию, а также использование VPN или прокси-серверов при переводах новым получателям, − так злоумышленники пытаются скрыть реальные обстоятельства.
Особое внимание уделяется транзитным переводам. Если пользователь сначала получает крупную сумму через СБП из другого банка, например, больше 200 тысяч рублей, а затем быстро переправляет ее на другой счет, такая операция автоматически попадает под пристальный контроль и может быть временно заблокирована.
Читайте также
- Без предоставления этих документов банк может отказать в возврате средств по вкладу