Пруфы.рф
Российские коммерческие банки, следуя последним предписаниям Центрального банка, приступили к внедрению дополнительных механизмов контроля при проведении крупных денежных переводов. Теперь работники кредитных организаций вправе связываться с отправителями средств, чтобы уточнить степень родства с получателем. Об этом сообщает издание «Коммерсантъ».
Процедура включает в себя несколько этапов: выяснение у клиента, является ли получатель его родственником, запрос необходимых персональных данных, а также уточнение цели перевода. Данное нововведение ранее активно обсуждалось в профессиональной среде. Регулятор стремится таким образом повысить прозрачность финансовых потоков и снизить риски, связанные с мошенническими операциями при переводах значительных сумм.
При этом четкого критерия того, какую сумму считать крупной, на данный момент не существует. Банки либо самостоятельно установят пороговые значения, либо получат соответствующую информацию от регулятора в закрытом режиме. В большинстве случаев решающим фактором может стать наличие одинаковой фамилии у отправителя и получателя. При таком совпадении дополнительные проверки, скорее всего, не потребуются.
Кто займется проверкой карточных доходов россиян и каким образом
Участники рынка и аналитики предполагают, что новые меры могут затронуть переводы на сумму в несколько сотен тысяч рублей − по аналогии с системой проверки транзакций внутри СБП, которая начнет действовать с 1 января.
Несмотря на потенциальные удобства для контроля, специалисты предупреждают, что внедрение новых правил, вероятно, создаст дополнительные трудности гражданам при переводах крупных сумм. В связи с этим рекомендуется заранее закладывать возможные задержки, оформлять платежные поручения лично в отделениях банка или отдавать предпочтение наличным расчетам. Это поможет избежать неожиданных сложностей и гарантировать своевременность платежей.
Читайте также
- Для всех банковских переводов вводится единый универсальный QR-код