При переводе денег с карты на карту важно внимательно относиться к комментариям к платежу. Автоматизированные системы банков анализируют суммы, получателей и текст, сопровождающий перевод, и некоторые формулировки могут вызвать подозрения и привести к блокировке счета, предупреждает заведующий лабораторией доверенного ИИ РТУ МИРЭА Юрий Силаев.
По его словам, внимание системы привлекают любые упоминания запрещенной или строго регулируемой деятельности — наркотики, терроризм, экстремизм, отмывание денег. Также «стоп-словами» считаются: «обнал», «наличные без предоплаты», «за перевод без отчетности».
Особую настороженность вызывают упоминания азартных игр и ставок: казино, букмекеры, игровые автоматы, слова «выигрыш», «для игры», «на ставку». Под запретом также фразы с криптовалютой и расплывчатые формулировки вроде «возврат долга» или «личные нужды».
Для предпринимателей и компаний эксперт советует писать точные и нейтральные комментарии: при оплате товара лучше указать его название или вид услуги, а не расплывчатые формулировки. Это помогает избежать блокировок и проблем с системой безопасности банка.
