С 1 января 2026 года банки стали значительно чаще блокировать денежные переводы, даже когда операции происходят на счет самого владельца. Типичной ошибкой в такой ситуации становится попытка немедленно повторить транзакцию или вывести средства через другой банк. Подобные действия предпринимать не рекомендуются. Об этом «Газете.ру» сообщила инвестиционный советник из реестра ЦБ Юлия Кузнецова. По словам экономиста, резкое изменение финансового поведения клиента алгоритмы автоматически расценивают как дополнительный фактор риска. Это может спровоцировать не просто разбор конкретной операции, а запустить расширенную проверку по всем счетам человека. Кузнецова пояснила, что современные банковские системы блокируют не людей или их средства, а определенные шаблоны транзакций. Эти паттерны статистически часто связаны с незаконными схемами, даже если в отдельно взятом случае перевод абсолютно легален. Поэтому, по ее мнению, первоочередной задачей клиента должно стать выяснение точной причины приостановки платежа. Россиянам посоветовали срочно снять деньги с вкладов, пока не стало поздно Эксперт рекомендует в такой ситуации обратиться в банк через мобильное приложение, позвонить на горячую линию или посетить отделение. После обращения финансовое учреждение, как правило, запрашивает документы, подтверждающие перевод или законность происхождения денежных средств. При крупных суммах может понадобиться справка о доходах. Кузнецова советует заранее подготовить четкие ответы на три ключевых вопроса: кому предназначаются средства, за что и откуда эти деньги Сроки проверки варьируются: верификация документов обычно занимает от нескольких часов до пары суток, а процедуры в рамках финансового мониторинга могут длиться до нескольких рабочих дней. На протяжении этого периода клиенту стоит воздержаться от любых новых операций, которые могут показаться банку нестандартными. В случае окончательного отказа со стороны кредитной организации, эксперт советует запросить официальный ответ и уточнить возможные дальнейшие шаги для разрешения ситуации.
