Чтобы не спровоцировать блокировку операции при переводе значительной суммы самому себе, не рекомендуется сразу же переводить эти средства другим лицам. Об этом сообщил глава комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, комментируя вступившие в силу новые критерии Центробанка по идентификации подозрительных транзакций. Депутат пояснил, что перевод между собственными счетами на крупную сумму не будет расценён как подозрительный, если в тот же день клиент не совершит платёж третьему лицу, с которым у него не было финансовых операций в течение последних шести месяцев. Анатолий Аксаков добавил, что Банк России чётко определил данное условие. По его словам, признаком потенциально мошеннической операции будет считаться исключительно сочетание двух действий: перевода средств самому себе с последующим быстрым переводом другому лицу. При этом перевод собственного вклада из одного банка в другой, как отметил депутат, не попадает под эту схему, поэтому нововведение не должно создавать препятствий клиентам для совершения стандартных банковских операций. Напомним, что с 1 января 2026 года действует утверждённый регулятором обновлённый перечень индикаторов, позволяющих банкам классифицировать денежные переводы как сомнительные. Документ регламентирует выявление транзакций, совершаемых без добровольного согласия клиента либо в случае, если такое согласие было получено путём обмана или злоупотребления доверием. В 2026 году усилят контроль за переводами россиян
