С 1 января 2026 года вступают в силу новые правила Банка России, которые обяжут кредитные организации активнее выявлять и блокировать подозрительные операции. Список критериев для проверки переводов на предмет мошенничества будет расширен с шести до двенадцати. Ранее действовавшие шесть признаков остаются в силе. К ним относятся переводы на счета из «черных списков» ЦБ, операции с устройств, которые ранее использовались злоумышленниками, а также нетипичные для клиента действия по сумме или времени. Банки также обязаны учитывать данные из собственных баз подозрительных операций, информацию о возбужденных уголовных делах и сигналы от операторов связи о подозрительной активности на номере клиента. Новые критерии сделают защиту более комплексной. Теперь банки будут обязаны проверять и другие рискованные сценарии. К ним относятся: подозрительно долгое время проведения бесконтактной операции в банкомате, смена номера телефона в онлайн-банке за 48 часов до перевода и предупреждения от Национальной системы платежных карт. Оплачиваю пособие для детей соседа: почему путинские выплаты из бюджета не всем семьям? Также под усиленный контроль попадут переводы, если на устройстве клиента обнаружены следы вредоносного ПО или признаки удаленного доступа. Особым признаком станет попытка внести наличные на счет через банкомат с цифровой карты, если владелец счета недавно отправил крупную сумму за границу. Дополнительно будут анализироваться переводы через СБП: если клиент сначала перевел себе крупную сумму из другого банка, а затем быстро отправил деньги человеку, с которым ранее не было финансовых операций. С 1 марта 2026 года вступит в силу еще один критерий − наличие получателя в новой государственной системе противодействия киберпреступлениям. Обновленный перечень признаков призван закрыть популярные у мошенников схемы обналичивания и перевода средств, сделав финансовые операции граждан более безопасными.
