Даже себе нельзя: какие переводы банк может счесть подозрительными

 В целях предотвращения блокировки денежных переводов, включая операции между своими счетами, эксперты рекомендуют соблюдать ряд правил. Об этом пишет агентство «Прайм».

Специалисты обращают внимание, что даже переводы между личными картами одного владельца, если они превышают сумму в 200 тысяч рублей, способны инициировать дополнительную проверку со стороны служб мониторинга.

Повышенное внимание может вызвать активность, характерная для частной практики: регулярное поступление средств от разных лиц в разных регионах, даже в незначительных размерах. Оптимальным решением в таком случае является официальное оформление статуса самозанятого с последующей уплатой налогов, что легализует финансовые потоки.

При осуществлении транзакций в пользу родственников, проживающих отдельно, желательно подробно указывать назначение платежа в соответствующем поле. Четкие формулировки, такие как «подарок», «материальная помощь», «возврат долга» или «средства на личные нужды», помогают банковским алгоритмам корректно классифицировать операцию и снижают риск её приостановки.

Эксперт также акцентирует важность базовых мер безопасности: отказа от переводов по просьбе незнакомцев, неразглашения реквизитов карт и данных для входа в онлайн−банк, а также своевременного обновления персональной информации в банке. Ключевая задача клиента − дать кредитной организации однозначно понять, что его деятельность не носит коммерческий характер и все платежи законные.

Параллельно отмечается, что сами финансовые учреждения должны стремиться к большей прозрачности, предоставляя клиентам четкие и понятные разъяснения в случае блокировки каких−либо операций.

Указ подписан тихо: Сбербанк обратился ко всем, кто путешествует за границей