Российские банки столкнулись с критикой после заявления главы Центробанка Эльвиры Набиуллиной о чрезмерной строгости при борьбе с мошенничеством. По её словам, финансовые организации нередко ограничивали доступ к средствам граждан без достаточной доказательной базы, что привело к росту числа жалоб и необходимости вручного вмешательства регулятора, пишет НГС. Блокировки применяются в рамках требований законодательства о противодействии отмыванию доходов. Однако, как отмечает регулятор, многие решения принимались при формальных несоответствиях или единичных нетипичных операциях, которые не свидетельствуют о нарушениях. В результате клиенты сталкивались с невозможностью пользоваться средствами и были вынуждены самостоятельно добиваться разъяснений. Не дайте украсть ваши деньги! Ваша банковская карта может быть привязана к десяткам подписок: как перестать кормить непонятные сервисы Юристы фиксируют, что значительная часть ограничений затрагивает граждан, совершающих крупные переводы физическим лицам или операции вскоре после пополнения через СБП или внесения наличных. По оценке экспертов, адаптация банковских систем к росту мошенничества, превысившему 25% за год, привела к увеличению числа ошибочных блокировок. Специалисты отмечают, что блокировка сама по себе не свидетельствует о вине клиента. Это временная мера, позволяющая банку проверить происхождение средств. Однако отсутствие единых правил и прозрачных процедур порождает затруднения. Адвокаты указывают, что нередко запросы банков бывают шаблонными и не объясняют, какие именно данные необходимы для снятия ограничений. Эксперты считают необходимым переход к более четким стандартам финансового мониторинга. Среди предлагаемых мер — предварительное уведомление клиента о сомнительной операции, возможность подтверждения транзакции до блокировки и установление единых сроков проверки. Представители финансового сектора сообщают, что алгоритмы антифрод-систем корректируются: учитывается динамика операций, а не отдельные транзакции.
