Российские мошенники стали массово применять новую схему обналичивания украденных средств, вовлекая в цепочку переводов близких и знакомых жертв. По данным на октябрь 2025 года, частота использования таких схем выросла на 60% после усиления защиты в банковском секторе. С начала осени финансовые мошенники столкнулись с серьезными трудностями при выводе средств из-за усиленного взаимодействия между банками, IT-компаниями и регуляторами. В ответ преступники разработали новую тактику, при которой деньги проходят через счета доверенных лиц жертвы перед попаданием к злоумышленникам.Суть схемы В типичной схеме мошенники под предлогом помощи в снятии блокировки инвестиционного счета или защиты средств от взлома убеждают жертву перевести деньги сначала родственнику или другу. Затем подконтрольный преступникам человек просит этого знакомого перевести средства уже на конечные мошеннические реквизиты. «Когда девушка попыталась снять накопления, ее аккаунт заблокировали. Чтобы выйти из бана, нужно было подтвердить статус инвестора – положить 35 000 $ на холодный кошелек. Причем администраторы проекта просили отправить деньги с карты другого человека, потому что переводы со счета девушки якобы не пропускала система защиты инвестиционный платформы», – приводят пример в Т-банке. Аналогичная схема работает при звонках от имени Росфинмониторинга: мошенники убеждают перевести деньги сначала знакомому, а затем – на «безопасную ячейку», якобы чтобы запутать преступников. Новый метод опасен тем, что использует доверие между близкими людьми. Жертва не только теряет собственные средства, но и может невольно вовлечь знакомого в финансовые махинации, особенно в схемах с псевдоброкерами, где после перевода чужих денег часто следует инвестирование собственных средств под «высокий процент». Специалисты по кибербезопасности рекомендуют немедленно прекращать разговор при любых упоминаниях «безопасных счетов» и всегда перезванивать в банк по официальному номеру с обратной стороны карты, если знакомый просит перевести деньги на подозрительные реквизиты.
