Банки России внимательно следят за денежными переводами своих клиентов, и некоторые суммы могут вызывать у них подозрения. Эксперт портала «Банки.ру» Эряния Бочкина объяснила, какие транзакции попадают под усиленный контроль и почему это происходит. Переводы на сумму более 100 тысяч рублей за сутки автоматически попадают в категорию повышенного внимания. Это связано с требованиями антиотмывочного законодательства. Кроме того, если за месяц клиент переведёт или получит более миллиона рублей, банк также начнёт проверять его финансовую активность. Однако не только крупные суммы могут привлечь внимание. Банки вправе устанавливать свои собственные критерии для выявления подозрительных операций. Например, даже переводы на суммы менее 100 тысяч рублей могут вызвать вопросы, если они слишком частые или имеют необычный характер. Другие факторы, которые могут насторожить банк, включают: более 30 переводов в сутки; свыше 50 получателей в месяц; мгновенное перечисление средств сразу после их поступления. Кроме того, поведение клиента играет важную роль. Если деньги на карте используются только для переводов, а такие бытовые траты, как оплата коммунальных услуг или сотовой связи, отсутствуют, это также может стать поводом для блокировки счета.
