С 25 июля в России вступает в силу новый закон, который вводит обязательную двойную проверку банковских переводов через систему «антифрод». Этот шаг призван усилить защиту клиентов от мошенничества и повысить уровень безопасности финансовых транзакций. Теперь каждая транзакция будет подвергаться проверке как в банке отправителя, так и в банке получателя. Об этом сообщает «Парламентская газета». Система «антифрод» представляет собой набор программных решений, предназначенных для быстрой и эффективной оценки необходимости приостановки движения средств. Она анализирует транзакции по множеству параметров, включая проверку на наличие в черных списках и проверку необычных или подозрительных действий. Система используется не только в банках, но и в крупных торговых сетях и платежных системах, что позволяет выявлять и предотвращать мошеннические действия на ранних стадиях. Если реквизиты, по которым производится перевод, попадают в черный список, транзакция будет автоматически заблокирована. Если система выявляет подозрения в легитимности операции, она будет подвергнута более детальной проверке. В случае подтверждения подозрений, транзакция может быть приостановлена на срок до двух дней, и отправитель будет уведомлен о проблеме. Это время необходимо для детальной проверки и подтверждения или опровержения подозрений. Реакция системы «антифрод» будет осуществляться в случае, если обнаружится использование счета, который еще не внесен в черный список, для совершения подозрительных операций, либо если данные получателя перевода совпадают с данными из уголовного дела. Также внимание будет уделяться нетипичным переводам, например, слишком большим суммам или частым транзакциям, а также необычной телефонной активности, такой как долгие переговоры или частые сообщения. Ужесточение мер связано с увеличением случаев мошенничества, особенно с использованием социальной инженерии. Телефонное мошенничество стало причиной 50% случаев хищений со счетов граждан, что подчеркивает необходимость усиленного контроля над финансовыми транзакциями. Если деньги случайно переведены на криминальный счет, кредитная организация обязана вернуть сумму в полном объеме в течение 30 календарных дней после получения заявления от клиента. Однако если клиент дал согласие на операцию, ответственность за возможные потери ложится на него.
