С 25 июля российские банки обязаны будут приостанавливать денежные переводы, если получат информацию от сотовых операторов о том, что клиент получил подозрительные звонки или СМС перед совершением операции, что может свидетельствовать о попытке мошенников завладеть денежными средствами, сообщает РБК. Представитель Центрального банка пояснил, что подозрительными могут считаться продолжительные звонки или нехарактерное для клиента увеличение числа сообщений с нового адреса. Однако такие меры не являются обязательными для всех банков, и выполнять их должны только те кредитные организации, которые заключили коммерческие соглашения с сотовыми операторами о передаче информации. – Для оценки характера телефонной активности клиента будет учитываться периодичность (частота) или продолжительность телефонных переговоров, которые ведет клиент при осуществлении перевода денежных средств, – сказал представитель ЦБ. Он также указал, что кредитная организация обязана учитывать информацию от операторов связи при выявлении мошеннических операций, но только если такое сотрудничество предусмотрено в соглашении между оператором и банком. – Эта процедура относится к операционной деятельности банков, в которую Банк России не вмешивается, – подчеркнул эксперт. 11 июля ЦБ опубликовал приказ, в котором устанавливаются новые критерии для выявления мошеннических денежных переводов, которые должны учитывать банки для блокировки операций. Банки должны приостанавливать денежные переводы в следующих случаях: Если о признаках мошенничества в переводах стало известно от сторонних организаций, например, от операторов связи, сообщивших о нехарактерной для клиента телефонной активности или увеличении числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, включая мессенджеры. Если перевод совершается на счет, который ранее антифрод-системы банков признали как мошеннический, даже если информация о нем не содержится в специальной базе данных ЦБ о счетах злоумышленников. Если против получателя денежных средств возбуждено уголовное дело. При этом информация в банк может поступать по любым каналам. – В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет, – говорится в сообщении Банка России. Новые критерии для выявления незаконных денежных переводов были добавлены к существующим признакам, действующим с 2018 года. Среди них переводы на счета или с использованием устройств, данные о которых находятся в базе данных ЦБ о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также если параметры денежного перевода не типичны для клиента, например, необычный объем отправленных средств, место осуществления операции, устройство, с которого она совершается. Согласно представителю ЦБ, с 25 июля банки должны приостанавливать денежные переводы на два дня, если обнаруживают операцию, соответствующую этим критериям. После заморозки операции кредитная организация должна связаться с клиентом, который в течение двух дней должен подтвердить, что он совершает перевод добровольно, а не под воздействием злоумышленников. Читайте также: ЦБ оштрафовал шесть крупных банков, включая Тинькофф и МТС; Станет проще: в ЦБ хотят упростить получение кешбэка; ЦБ сообщил о ликвидации ещё одного банка.
