В каких случаях внесение денег на счет привлечет внимание банка

Если сумма наличных, которую клиент вносит на счет, не соответствует его обычному финансовому поведению, банк может запросить документы о происхождении средств и приостановить операцию. Об этом изданию RT сообщил старший преподаватель РТУ МИРЭА Игорь Котилевец.

Центральный банк выделил три схемы, которые с высокой вероятностью привлекут внимание банков. Первая − внесение от 5 миллионов рублей наличными в течение 30 дней при условии, что наличные составляют более 70% всех поступлений. Затем перевод за границу свыше 70% этой суммы в течение десяти дней. Вторая − совершение не менее десяти операций по внесению наличных от 100 тысяч рублей за месяц с последующим быстрым выводом за рубеж. Третья − переводы юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям без открытия счета на общую сумму от 5 миллионов рублей.

Снятие наличных по-новому: какие изменения ждут пользователей банкоматов с 1 июля

Однако, как предупредил эксперт, подозрение могут вызвать и меньшие суммы, если они значительно превышают официальные доходы клиента или если резко меняется его привычное финансовое поведение. Например, нетипичные действия вроде внесения средств для немедленной покупки золотых слитков также могут стать поводом для проверки.

Читайте также

- Замена денег: какие банкноты требуется внимательно проверить в кошельке - С 1 июля пенсионерам дадут новую выплату - ЦБ раскрыл ошибку с наличными, которую совершает каждый второй россиянин