Банк России за 9 месяцев этого года выявил в республике 12 финансовых организаций, работавших нелегально. В их числе девять «черных кредиторов» и три финансовые пирамиды. Их названия не разглашаются. Как сообщает пресс-служба Нацбанка РБ, в числе нелегальных кредиторов – компании, ранее исключенные из государственного реестра микрофинансовых организаций за нарушения. Некоторые ООО и ИП выдавали займы под залог недвижимости или автомобилей, хотя право на это имеют только профессиональные организации-кредиторы. «Черные кредиторы» маскировались под ломбарды, а работали как комиссионные магазины, не оформляя залоговых билетов и имея возможность продать заложенную вещь в любое время. Финансовые пирамиды действовали под видом потребительских кооперативов. Такая организационно-правовая форма предполагает привлечение имущественных паевых взносов для торговой, заготовительной, производственной и иной деятельности. Однако нелегалы, привлекая средства населения, фактически не инвестировали их в реальные проекты. Кроме того, злоумышленники приглашали инвесторов, обещая им доходные вложения в недвижимость или высокотехнологичный бизнес. Следует обязательно проверить организацию, которая предлагает тот или иной продукт или услугу. Легально ли работает компания, есть ли у нее лицензия Банка России, состоит ли она в реестре регулятора, можно узнать на сайте Центрального банка Российской Федерации и в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Если такой информации об организации на сайте регулятора нет, будьте уверены: перед вами мошенники, – комментирует заместитель управляющего Отделением-Национальным банком по Республике Башкортостан Банка России Егор Михтанюк. В целом по стране за январь–сентябрь 2020 года Банк России выявил более 1 000 нелегальных финансовых организаций. В их числе 593 «черных кредитора» и 140 компаний с признаками финансовых пирамид.
