Фото сгенерировано ИИ
Существует мнение, что в России самые низкие налоги – всего 13%. Этот миф очень удобен для использования в сравнении с другими странами. На самом деле, Россия обладает умеренной налоговой нагрузкой для физических лиц, но она далеко не самая низкая в мире.
Пруфы.рф посчитали налоги и сравнили с другими странами. Что получилось – читайте ниже.
Давайте сначала разберем, сколько вы платите налогов. Возьмем для наглядности среднюю номинальную начисленную заработную плату в Башкирии в 2026 году – 79 353 рублей в месяц по данным Росстата. Так, каждый работающий платит со своей официальной зарплаты 13% налога на доходы физических лиц. В нашем случае НДФЛ* составит 123 790 рублей в год.
Многие не подозревают или не хотят подозревать, что государство получает гораздо больше данной цифры.
Таким образом государство получает от одного работника в год 407 651 рублей – это примерно 42,8% от всей зарплаты. Да, меньшую часть отдали вы, а остальное за счет собственных средств выплатил работодатель. Но они получены государством благодаря вам. И мы не учли еще налог на имущество, транспортный налог и земельный налог.
Пассивный доход под налоговую гребенку: как Минфин хочет обложить вклады, дивиденды и продажу имущества
Так, а что там в других странах?
В США налоговая система прогрессивная, то есть, чем выше доход, тем выше ставка налога. Более того, кроме федеральных налогов, существуют налоги штатов и местные сборы. Например, житель США может дополнительно заплатить до 13% налогов, если проживает в Калифорнии.
Средняя зарплата в США составляет около 5 800 долларов в месяц до вычета налогов или 69 600 долларов в год. Какие налоги придется заплатить американцу?
Фиксированные социальные налоги удерживается с первого же заработанного доллара, у него нет никаких вычетов, и ставка одинакова для всех штатов. Налог делится на Social Security (Пенсионный фонд) – 6,2% от зарплаты и Medicare (Медицинское страхование для пожилых) – 1,45% от зарплаты. Суммарный налог FICA в год составляет 5 324,4 долларов.
Федеральный налог устроен сложнее. Он платится по прогрессивной шкале, но начисляется не на всю сумму, а только на облагаемый доход, который в 2026 году составляет 53 500 долларов (69 600 – 16 100).
53 500 долларов облагается по ступеням:
Таким образом федеральный налог в сумме составит 6 482 доллара за год.
Налоги штата или города различаются в зависимости от географии. Так, в Техасе налог штата равен нулю, а в Нью-Йорке – примерно 8,8% (прогрессивный налог штата Нью-Йорк, который составляет около 5,3% плюс фиксированный налог самого города Нью-Йорк – примерно 3,5%). В последнем случае житель США со своей зарплаты заплатит около 360 долларов в месяц.
В США нет НДС, но есть налог с продаж. Если мы взяли жителя Нью-Йорка, то он платит налог с продаж в размере 8,875% при покупке большинства товаров и услуг в розницу. Если взять средние годовые расходы жителя «Большого яблока» в размере примерно 30 000 долларов, то налог с продаж составит 2 662,5 долларов.
Итак, в год с зарплаты в 69 600 долларов житель США заплатит налогов на 10 802 долларов, то есть, около 15,5%.
Налоговая система стран восточной Азии в целом и Китая в частности интересна тем, что она развивались по собственному пути, который может кардинально отличаться от представления европейцев. В случае с Китаем налоговая система интересна еще и тем, что помимо материковой территории, есть специальные административные районы – Гонконг и Макао, где, например, прогрессивная шкала НДФЛ отличается.
Стала известна необлагаемая сумма дохода по вкладам в 2026 году
Вот для сравнения таблица основных налогов Китая.
Итак, по данным 2025 года, средняя зарплата в Китае в месяц – 11 000 юаней (это около 140 000 рублей). Когда житель Китая получает зарплату, из нее автоматически вычитаются две основные категории удержаний: обязательные социальные взносы и подоходный налог.
В первом случае из зарплаты жителя Китая вычитаются около 17.5% от суммы:
Так, после социальных взносов остается 9 075 юаней (11 000 юаней – 17,5%). В Китае имеется необлагаемый минимум – это 5 000 юаней в месяц. Власти страны считают, что эта сумма идет на базовые расходы. Ее вычитают из остатка и с 4 075 юаней рассчитывается подоходный налог.
В Китае прогрессивная шкала подоходного налога состоит из семи ступеней. В нашем случае расчет идет по второй ступени: от 3 000 до 12 000 юаней по ставке 10%. Стоит отметить, что на второй ступени будет использоваться так называемый «быстрый вычет», который упрощает расчет налогов.
Итого на руки житель Китая получает 8 877,5 юаней.
Осенью 2026 года россиянам нужно заплатить государству за эти вещи
Таким образом, государство за год из 132 000 юаней получает в среднем 33 170 юаней или 25,1%.
Рассмотрим налоговую систему страны, обладающей крупнейшей экономикой Евросоюза. Налоговая система Германии считается сложной и многоуровневой. Если упростить, то налоги делятся на три большие группы: подоходный налог, налог на имущество и НДС.
Подоходный налог рассчитывается по прогрессивной шкале от 14 до 45%. Но при этом, существует необлагаемый минимум – до 12 348 евро.
Обязательные социальные отчисления делятся между работником и работодателем. В эту категорию входят: пенсионное страхование (около 18,6%), медицинское страхование (примерно 14,6%), страхование по безработице (около 2,6%) и страхование на случай ухода за недееспособными (примерно 4%). В общем около 20% платит работник с зарплаты и столько же работодатель.
НДС варьируется от 7% по льготной ставке и до 19% на почти все товары и услуги.
Налоговая система Германии интересна тем, что помимо привычных для нас налогов, в европейской стране имеются, например, налоговые классы (зависит от семейного положения), церковный налог (если житель Германии официально зарегистрирован, как член религиозной общины) и налог солидарности (покрывает расходы на воссоединение Германии).
По различным данным, средняя зарплата в Германии составляет около 4 900 евро в месяц – примерно 467 000 рублей. Итак, с данной зарплаты социальные отчисления составят 1 065,75 евро. И это только доля работника. Напомним, социальные отчисления делятся на работника и работодателя.
Подоходный налог с зарплаты в 4 900 евро (58 800 евро в год) работодатель ежемесячно удерживает налог по тарифу налогового класса I. Таким образом сумма подоходного налога составляет примерно 755,41 евро в месяц (около 15,4%).
На руки житель Германии после уплаты налогов и социальных отчислений получит около 3 078,84 евро (36 946,08 евро в год).
Новые правила уплаты налогов в 2026 году: у кого вырастут платежи, а кто получит полную льготу
Подытожим. Из годовой зарплаты 58 800 евро житель Германии платит налогов на 21 854 евро или 37,1% всей суммы. При этом, этот процент может быть выше, если житель Германии женат / замужем, принадлежит религиозной общине и так далее.
То, что Россия является страной с самыми низкими налогами – миф. В реальности налоговая нагрузка на работника достигает почти половины зарплаты. Это больше, чем в США и Китае, и сопоставимо с Германией.
Значительная часть этих денег скрыта от глаз. Да, формально мы отдаем только 13%, но фактически государство получает гораздо больше. Не для того, чтобы громко возмущаться правкам от Минфина России. А для того, чтобы знать.
Поделитесь в комментариях, что вы думаете по этому поводу, уважаемые читатели?
Читайте также
- Что будет с вкладами россиян, если введут новый закон