ЦБ станет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам (p2p-транзакциями) между физическими лицами. Об этом сегодня, 27 декабря, сообщили собственные источники РБК, а также эту информацию подтвердил журналистам представитель платежной компании QIWI. Мониторинг p2p-транзакций начнется с января следующего года, уточнили в издании. Таким образом, по данным РБК, банк будет бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, который принимает оплату на личные карты. В ЦБ журналистам назвали цель введения подобной отчетности. – Это оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, – рассказали в издании. – Использоваться они будут для анализа рынка как в целом по стране, так и в территориальном разрезе, и для формирования статистических показателей. По данным РБК, будут отслеживать переводы: с одной карты на другую; со счета на счет; через систему быстрых платежей; со счета абонента оператора связи на карту, кошелек и обратно; с электронного кошелька на трансграничные переводы денег физическими лицами; переводы денежных средств (без открытия счета), в том числе через платежные терминалы платежных агентов; с электронного кошелька на другой электронный кошелек; с карты на кошелек или обратно; физического лица на собственные счета в рамках одной кредитной организации; через системы денежных переводов (например CONTACT, Western Union и др.) Не будут отслеживаться, уточняет РБК: переводы денег на депозитные счета; переводы в пользу ИП или юрлиц; счета для погашения кредитов; брокерские счета; инвестиционные счета; комиссии кредитных организаций за обслуживание.
