Фото: Пруфы.рф
Ключевое новшество – надзорные органы смогут получать данные о переводах напрямую от операторов карт (таких как «Мир», Visa, Mastercard) и платёжных систем, минуя банки как промежуточное звено. Цель: ускорить получение информации и видеть полную картину движения средств.
Расширение мониторинга: особое внимание будет уделяться переводам между физическими лицами, особенно если они кажутся «необычными» по сумме, частоте или контрагентам.
Валютный контроль: правила могут ужесточиться и распространиться на новые области, включая операции с цифровыми активами (криптовалютами) и некоторыми финансовыми инструментами.
Эксперты успокаивают: рядовых граждан, которые совершают повседневные платежи за покупки, переводят деньги родным или оплачивают услуги, изменения практически не коснутся.
Основной фокус контроля – на крупных, нетипичных или подозрительных операциях, которые могут указывать на схемы по уходу от налогов, отмывание денег или незаконный вывод средств за рубеж.
Внедрение автоматических проверок и систем моментального обмена данными между ФНС, Росфинмониторингом и банками.
Это не создаст новых обязанностей для граждан, но сделает контроль быстрее и эффективнее.
Эксперты не исключают появления новых «точечных» критериев для анализа подозрительных операций, но речь не идет о снижении порогов для контроля для всех подряд.
7 января — день чудес: как отметить Рождество 2026 по всем правилам