Фото: Пруфы
Клиенты банков все чаще сталкиваются с блокировками даже при обычных переводах между своими счетами. Это связано с автоматизацией контроля и борьбой с отмыванием денег, объясняет эксперт Банки.ру Эряния Бочкина.
Блокировки обычно происходят при крупных переводах или частых повторяющихся операциях. Банк может счесть подозрительным отклонение от обычного поведения: переводы новым контрагентам, дробление сумм, нестандартные платежи или внезапный вывод крупных накоплений. В таких случаях операцию приостанавливают для проверки источника средств.
Чтобы избежать блокировки, не следует дробить крупные суммы на множество мелких платежей, часто переводить деньги незнакомцам или использовать анонимные схемы. Назначение платежа должно быть понятным, а о крупном переводе лучше предупредить банк заранее. Частое перемещение средств с накопительного счета туда-обратно также вызывает вопросы и снижает доходность вклада.
Если операцию заблокировали, нужно оперативно предоставить в банк запрошенные документы. Обычно достаточно подтвердить легальность происхождения средств.
В ЦБ объяснили, почему цифровой рубль не приведет к переизбытку денежной массы