Фото: pixabay.com
В России предложен новый законопроект, который мог бы значительно изменить текущую банковскую практику блокировки счетов. Инициатива, предложенная группой депутатов и уже внесенная в Государственную думу, обязывает банки информировать клиентов о причинах, по которым был заблокирован их счет. Законопроект зарегистрирован в системе обеспечения законодательной деятельности нижней палаты парламента.
Депутаты полагают, что знание точной причины блокировки позволит клиентам оперативно реагировать и предпринимать необходимые действия для снятия ограничений. Такое нововведение должно стать значительным шагом в сторону защиты прав клиентов, поскольку на данный момент банки не всегда предоставляют полную информацию о причинах блокировки счетов, пишет «Парламентская газета».
В соответствии с рекомендациями Центрального банка России, банки проводят проверки транзакций на предмет соответствия закону о противодействии легализации незаконных доходов и финансированию терроризма. Все операции, как юридических, так и физических лиц, подлежат мониторингу. При наличии подозрительных признаков, таких как неопределенная цель операции, крупные наличные снятия, или переводы сверх определенных лимитов, банк имеет право на запуск внутренней проверки.
Эти проверки могут включать запрос документов, подтверждающих законность сделок. В случае отказа клиента предоставить необходимую информацию, банк может приостановить операции по счету. Другие причины для блокировки включают решения суда, требования налоговой службы или органов исполнения наказаний.
Законопроект еще должен пройти несколько этапов обсуждения и утверждения, однако он уже вызвал значительный общественный интерес и поддержку среди защитников прав потребителей финансовых услуг.